Белорусские банки массово начали требовать документы при зачислении средств на счета

С 1 апреля 2023 года белорусские банки начали принимать наличные средства через кассу на расчетные счета физических лиц в сумме более 50 базовых величин только при предъявлении документа, удостоверяющего личность.

Такое правило вводится в банках в соответствие с рекомендацией Национального банка РБ, сделанной постановлением его правления от 28.12.2022 года № 492 «О дополнительном критерии выявления и признаке подозрительных финансовых операций». Оно не распространяется на индивидуальных предпринимателей.

В качестве документа, удостоверяющего личность, могут использоваться паспорт, вид на жительство, удостоверение беженца, ID-карта, биометрический ВНЖ.

Паспорт нужен для внесения денег на счёт

Сумма, при которой придется предъявлять документ довольно низка — на текущий момент она составляет 1,85 тыс. рублей.

Однако в постановлении Нацбанка не сказано, имеется ли в виду разовое внесение указанных денежных средств, или внесение в течение какого-либо периода времени — суток, недели, месяца и т. д.

Это предоставляет возможность обхождения данного правила посредством разбивки процессе внесения средств на несколько операций.

Постановлением правления Нацбанка № 492 рекомендовано также осуществлять идентификацию клиентов в объектах программно-технической инфраструктуры посредством использования банковской платежной карточки или номера мобильного телефона плательщика и SMS-кода, направляемого банком на данный номер телефона, либо межбанковской системы идентификации, или иным установленным законодательством способом.

Поделиться публикацией:

Лучшие курсы валют

Покупка Продажа
1 USD 3,1750 3,1880
1 EUR 3,4550 3,4680
100 RUB 3,5560 3,5630
10 PLN 7,9010 8,1000
100 UAH 6,2000 7,5000

Курсы Нацбанка РБ

на сегодня на завтра
1 USD 3,1983 -0,0262 3,1721
1 EUR 3,4649 -0,0183 3,4466
100 RUB 3,5608 +0,0128 3,5736
10 PLN 8,1397 -0,0351 8,1046
100 UAH 7,9805 -0,0719 7,9086