Белорусские банки массово начали требовать документы при зачислении средств на счета

06.04.2023

С 1 апреля 2023 года белорусские банки начали принимать наличные средства через кассу на расчетные счета физических лиц в сумме более 50 базовых величин только при предъявлении документа, удостоверяющего личность.

Такое правило вводится в банках в соответствие с рекомендацией Национального банка РБ, сделанной постановлением его правления от 28.12.2022 года № 492 «О дополнительном критерии выявления и признаке подозрительных финансовых операций». Оно не распространяется на индивидуальных предпринимателей.

В качестве документа, удостоверяющего личность, могут использоваться паспорт, вид на жительство, удостоверение беженца, ID-карта, биометрический ВНЖ.

Сумма, при которой придется предъявлять документ довольно низка — на текущий момент она составляет 1,85 тыс. рублей.

Однако в постановлении Нацбанка не сказано, имеется ли в виду разовое внесение указанных денежных средств, или внесение в течение какого-либо периода времени — суток, недели, месяца и т. д.

Это предоставляет возможность обхождения данного правила посредством разбивки процессе внесения средств на несколько операций.

Постановлением правления Нацбанка № 492 рекомендовано также осуществлять идентификацию клиентов в объектах программно-технической инфраструктуры посредством использования банковской платежной карточки или номера мобильного телефона плательщика и SMS-кода, направляемого банком на данный номер телефона, либо межбанковской системы идентификации, или иным установленным законодательством способом.