Нацбанк борется с дропами: в Беларуси ограничены операции по карточкам иностранных банков

19.12.2024

В период с 20 декабря 2024 года по 1 февраля 2025 года в Республике Беларусь будут действовать ограничения на снятие наличных средств в банкоматах белорусских банков с использованием карточек, выпущенных банками-нерезидентами. Максимальная сумма, которую можно будет снять в течение месяца, составит 25 базовых величин.

С 1 января 2025 года сумма составит 1050 рублей, а до этой даты — 1000 рублей. Снять большую сумму с карты можно в кассах банков, но для этого потребуется предъявить документ, удостоверяющий личность.

Кроме того, внесение наличных через банкоматы, инфокиоски и другие устройства самообслуживания для пополнения счетов физических лиц с помощью системы ЕРИП возможно только при использовании карты или другого платежного инструмента, который позволяет идентифицировать его держателя. При осуществлении данной операции в банковских кассах необходимо также предъявить документ, удостоверяющий личность.

Такой порядок установлен решением правления Национального банка РБ. В нем сообщили, что это сделано с учетом оперативной информации, поступающей от правоохранительных органов РБ, в целях снижения рисков совершения различного рода противоправных действий в отношении граждан и юридических лиц.

В Национальном банке не уточнили, с каким именно видом мошенничества связано введение этих ограничений. Однако, по всей видимости, речь идёт о так называемых дропах (дропперах) — людях, которые продают свои банковские карты мошенникам или снимают деньги с чужих карт.

Мошенники используют эти карты для получения средств, полученных в результате незаконных операций. Когда правоохранительные органы начинают расследование, они выходят на владельцев карт, которые ничего не знают о мошенниках.

Иногда владелец пластиковой карты не передаёт её покупателю, а просто предоставляет реквизиты карты и коды доступа к онлайн-банкингу. Так делать нельзя! Банки об этом предупреждают.

В Беларуси подобные операции пока еще не очень распространены, а в России они уже стали просто эпидемией.

По словам Максима Горбунова, аналитика агентства маркетинговых стратегий «МАКС», каждый месяц в интернете появляется более 500 тысяч объявлений о продаже или покупке карт. Наибольший интерес к ним проявляют нелегальные сайты, связанные с криптовалютой, онлайн-казино, а также мошенники, продавцы оружия и наркотиков.

Согласно российскому законодательству дропперы являются косвенными участниками преступлений, поэтому они тоже могут нести ответственность за правонарушения, в рамках которых используются их карты. Однако многие люди об этом не подозревают, и поэтому соглашаются участвовать в преступных схемах даже за небольшую плату.

В подобную деятельность вовлекаются студенты, нуждающимся граждане, социально неблагополучные люди и школьники. Их услуги обычно оплачиваются в размере от нескольких тысяч до десятков тысяч российских рублей.

Как эффективно бороться с подобной практикой, правоохранительные органы России пока не знают. В Беларуси ситуация похожая. Не исключено, что за полтора месяца чиновники рассчитывают найти способ противодействовать такой деятельности, поэтому решение Нацбанка и является временным. Если этого не произойдет, ограничения могут стать постоянными.