В Минске завершено расследование в отношении финансовой пирамиды

22.08.2016

Управлением Следственного комитета РБ по городу Минску завершено расследование уголовного дела в отношении должностных лиц потребительского кооператива «Спектр-Капитал». Дело направлено в суд, хотя основной обвиняемый по данному делу пока не найдет.

Расследование длилось более года, а проблемы у кооператива возникли в конце 2014 года. Следственный комитет в прошлом году сообщил о возбуждении дела в отношении председателя правления потребительского кооператива «Спектр-Капитал» Александра Гончарова, который являлся гражданином России. Он обвинялся в хищении путем злоупотребления служебными полномочиями, совершенном группой лиц, в особо крупном размере.

Уже тогда было установлено, что Александр Гончаров, действуя совместно с другими должностными лицами кооператива, завладел деньгами более чем 200 членов кооператива. Ущерб, нанесенный данным гражданам, превышал 20 млрд. BYR. Глава кооператива сумел скрыться, были заключены под стражу главный бухгалтер кооператива и ее заместители.

Проведенное расследование мало что добавило к этой информации. Следственный комитет уточнил число пострадавших: 220 человек, а сумма ущерба не изменилась. Александра Гончарова задержать не удалось.

Следственные органы описали механизм обмана: с членами кооператива заключался договор займа, по которому им были обещаны высокие проценты. Однако затем людям деньги не выплачивались, а вместо этого предлагалось заключить договор на более выгодных условиях или участвовать в
финансировании различных проектов, в том числе по созданию многофункционального административно-гостиничного комплекса.

При этом следственные органы не отметили, что данный кооператив работал в Беларуси с 2010 года, причем до 2014 года исправно выплачивал обещанные своим членам высокие проценты. Но тогда были условия для такой деятельности, так как вследствие высокой инфляции и периодической девальвации белорусского рубля на рынке можно было предоставлять потребительские кредиты в белорусских рублях по ставкам, иногда доходящим до сотен процентов годовых.

То есть, несколько лет кооператив осуществлял абсолютно законную деятельность, заимствуя средства и выдавая их в заем под более высокий процент. Но в 2014 году ситуация изменилась: ставки на рынке кредитов и депозитов резко упали, а государство решило запретить подобную деятельность потребительских кооперативов. В связи с этим руководитель кооператива, по-видимому, и решил свернуть деятельность, захватив с собой в качестве выходного пособия деньги имевшихся на тот момент клиентов.