Банк России обнаружил россиян, которые сумками скупают наличные доллары, но никогда их не продают

05.12.2018

Российский ЦБ подозревает коммерческие банки РФ в сотрудничестве с черным рынком валюты, и потребовал от них усилить контроль за продажей валюты физическим лицам.

Сделано это, как сообщила газета Ведомости, в специальном письме, которое разослано Банком России в кредитные учреждения страны.

Как оказалось, в ЦБ обнаружили, что в некоторых банках одни и те же люди покупают значительные суммы валюты, как правило, не менее 100 тыс. долларов за один раз. Причем делают это они иногда ежедневно и даже несколько раз в день. Более того, эти лица валюту затем никогда не сдают, в каком бы направлении не менялись курсы валют.

Попытки сотрудников центробанка установить личности данных людей не увенчались успехом, так как клиенты банков, которые были установлены по его документам, утверждали, что подобных операций они не осуществляли или проводили их на намного меньшие суммы.

Более того, анализ видеозаписей, сделанных в отделениях банков, показал, что кассиры выдавали валюту таким людям в банковских упаковках без пересчета, что указывает на сговор между ними. А результаты проверки фиксации банками источников происхождения средств показал, что банки делали это формально без документального подтверждения.

По мнению специалистов ЦБ, данные операции проводятся в целях снабжения наличной валюты нелегальных обменников, обслуживающих теневой сектор экономики страны.

В связи с обнаруженным явлением, Банк России рекомендовал коммерческим банкам изменить порядок проверки происхождения средств клиентов, направляемых на приобретение валюты. Если этого не произойдет, ЦБ собирается применять меры к самим банкам.

Российские банки имеют право отказать клиентам в продаже валюты, если у них возникнут сомнения в законности данной операции. При этом сумму валюты, при покупке которой банки предъявляют повышенные требования, они могут устанавливать самостоятельно. Поэтому требование ЦБ может привести к тому, что некоторые банки решат перестраховаться и установят жесткие требования к покупателям даже сравнительно небольших сумм валюты. А это создаст неудобства для широких масс ни в чем не повинного населения.

В ЦБ не сообщили, какую часть операций с иностранной валютой составляют обнаруженные им сделки. Не исключено, что счет идет на миллиарды долларов, так как чистый спрос населения РФ на иностранную валюту в банках довольно значителен. Так, в августе текущего года он составил 2,5 млрд. долларов, при том что валовой спрос равнялся 6,3 млрд. долларов.