Главная arrow Новости arrow В мире arrow Сбербанк России. Прибыль уменьшилась в 120 раз

Сбербанк России. Прибыль уменьшилась в 120 раз

04.05.2009 г.
Чистая прибыль Сбербанка по российским стандартам бухгалтерского учета (РСБУ) в первом квартале составила всего 300 млн рублей против 36,1 млрд рублей за тот же период прошлого года.

То есть этот показатель уменьшился более чем в 120 раз. При этом чистая прибыль Сбербанка на 1 марта составляла 5,1 млрд рублей. Таким образом, в марте банк получил убыток в размере 4,8 млрд рублей.

Впечатляющее снижение чистой прибыли за I квартал связано с просрочкой по кредитам, выросшей в условиях кризиса, а также с увеличением расходов по созданию резервов. Эти расходы выросли в 14 раз - до 92,2 млрд рублей (из которых 82,9 млрд рублей - резервы на возможные потери по ссудам) с 6,5 млрд рублей в первом квартале прошлого года.

В IV квартале 2008 года расходы по резервированию составили 87,5 млрд рублей. Источником создания резервов являлись высокие доходы, заработанные банком от операционной деятельности, поясняется в сообщении Сбербанка.

Объем созданных резервов на возможные потери по ссудам на 1 апреля 2009 года покрывает объем просроченной задолженности в 2,44 раза, сообщает банк.

"Банк придерживается принципов консервативности, создавая резервы в размере, адекватном существующим рискам. По мере роста рисков в российской экономике расходы банка на создание резервов также стали возрастать. В результате значительных расходов на резервы прибыль банка до уплаты налогов из прибыли снизилась по сравнению с I кварталом 2008 года с 45,8 до 6,4 млрд рублей. Чистая прибыль банка снизилась с 36,1 до 0,3 млрд руб. Несмотря на снижение прибыли, итог I квартала 2009 года является хорошим результатом в текущих экономических условиях", - подчеркивается в пресс-релизе Сбербанка

Аналитик ИК "Ак Барс Финанс" Полина Лазич полагает, что банк показал ожидаемые результаты. "Уже в феврале просрочка по кредитам у Сбербанка составляла 2,1%, а прибыль снизилась до 5,1 миллиарда рублей. Так что в марте никто подвигов от него не ждал", - сказала она Стране.Ru.

По словам аналитика, рост просрочки по кредитам в марте увеличился до 2,4% и банк был вынужден увеличить резервные фонды за счет операционной прибыли. "И это очень хорошо, что у Сбербанка есть прибыль для резервов, многие банки вынуждены формировать их за счет собственного капитала", - отмечает Лазич.

Таким образом, динамика Сбербанка в нынешних условиях выглядит вполне оптимистично. Кредитная организация показала хорошие темпы роста операционной прибыли, что связано с ростом ставок и снижением расходов по процентам из-за уменьшения числа клиентов.

Главную опасность для Сбербанка представляет, по мнению аналитика, кредитование юрлиц по запросу государства, что может привести к увеличению просрочки по кредитам.
Аналитик ИФК "Алемар" Василий Конузин также считает отчетность Сбербанка довольно позитивной и связывает падение чистой прибыли с отчислением резервов.

Конузин обращает внимание на то, что резервный фонд банка почти в 2,5 раза превышает объем задолженности по кредитам. При это сама просрочка у Сбербанка (2,4%) существенно ниже чем в среднем по российским банкам (3,7%). В том числе, показатели Сбербанка выглядят лучше аналогичных показателей ВТБ.

По словам аналитика, банку помогло повышение ставок по выдаваемым кредитам (около 20%) при замораживании ставок по привлечению вкладов (около 10%). В прошлом году вилка между ними составляла только 4-5%.

Конузин призывает смириться с нынешними показателями прибыли Сбербанка и считает, что по итогам года она не превысит 20 миллиардов рублей.
Зато банку удастся выполнить поставленную задачу довести резервный фонд до 10% от собственного капитала, сказал он Стране.Ru.

Резервирование средств повлияло и на прибыль Сбербанка по итогам 2008 года, которая составила 109 млрд 940 млн рублей. Об этом заявил глава Сбербанка Герман Греф на встрече с премьер-министром Владимиром Путиным во вторник. По словам Грефа, по итогам года банк направил в свой резервный фонд 80 млрд рублей. "Если бы не это резервирование, то прибыль была бы на уровне 190-200 млрд рублей", - добавил Греф.

Cбербанк также сообщил в среду, что в "сложных экономических условиях банку удалось значительно увеличить доходы от операционной деятельности до резервов: рост на 39,7% до 141 млрд рублей". Рост достигнут за счет существенного увеличения чистого процентного дохода, его объем увеличился на 46,8% по сравнению с I кварталом прошлого года и составил рекордную для банка величину 103,3 млрд руб.

Процентные доходы возросли на 48,8% до 182,8 млрд рублей в основном за счет операций кредитования. Рост процентных доходов по кредитам связан прежде всего с ростом объема портфеля, а также с увеличением процентных ставок до рыночного уровня. Основной вклад в прирост процентных доходов внесли кредиты юридическим лицам.

В абсолютном выражении процентные доходы увеличились на 60 млрд рублей, что более чем вдвое превысило рост процентных расходов. Процентные расходы банка увеличились на 51,4% до 79,5 млрд рублей. Рост процентных расходов обусловлен увеличением объема привлеченных средств клиентов - юридических и физических лиц, а также ростом стоимости средств в условиях финансового кризиса. Кроме того, замедление темпов роста средств клиентов, начавшееся в конце 2008 года, банк компенсировал привлечением средств банков, в том числе Банка России, по рыночным ставкам, что также отразилось на росте процентных расходов.

Банк активно продвигал разнообразные банковские услуги и увеличил чистый комиссионный доход на 13,5% до 30,2 млрд рублей, сообщается в пресс-релизе. Рост обеспечили большинство видов комиссионных операций за исключением операций кредитования физических лиц, что связано с сокращением количества вновь заключаемых договоров с частными заемщиками.

Чистый доход от торговых операций на финансовых рынках увеличился в 2,4 раза до 6,2 млрд руб. в основном за счет чистых доходов по конверсионным операциям, рост которых связан с высоким спросом населения на валютно-обменные операции в период значительных колебаний курсов иностранных валют в начале 2009 года.


"Жесткий контроль над затратами позволяет банку сокращать операционные расходы, что входит в число приоритетных задач 2009 года", - подчеркивает Сбербанк.
Банк снизил операционные расходы по сравнению с I кварталом 2008 года на 12,7% до 42,4 млрд руб. при одновременном росте операционных доходов до резервов. "Отношение операционных расходов к доходам на 1 апреля 2009 года составило 30,1%, что, однако, не учитывает сезонную неравномерность потоков расходов и доходов и не может служить ориентиром для целей прогноза по всему 2009 году", - отмечается в сообщении.

Активы банка за квартал увеличились на 0,4% до 6,75 млрд руб. Рост активов полностью обеспечен ростом кредитования юридических лиц. Предприятиям реального сектора экономики было выдано за квартал более 1,1 млрд рублей, остаток кредитного портфеля увеличился за квартал на 6% до 4,219 млрд рублей.

Рост обеспечен кредитами в национальной валюте, так как спрос на кредиты в иностранной валюте среди российских заемщиков сократился. Кредитование реального сектора экономики осуществлялось во всех регионах страны. Наибольшие объемы кредитов выданы добывающим предприятиям, обрабатывающим производствам, предприятиям торговли. Розничный кредитный портфель сократился на 3,8% до 1,209 млрд руб. вслед за снижением спроса на кредиты со стороны частных клиентов в условиях кризиса. Портфель ценных бумаг банка изменился незначительно - рост на 2,6% до 503 млрд руб.

Качество кредитного портфеля банка остается на приемлемом уровне, полагает Сбербанк. Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов - юридических и физических лиц на 1 апреля 2009 года составил 2,4%.
Показатель по банковской системе уже на предыдущую отчетную дату, 1 марта 2009 года, был существенно выше и составлял 3,4%.

Фондирование активных операций банка в I квартале 2009 года осуществлялось в основном за счет средств частных клиентов, остаток которых увеличился на 2,3% до 3 195 млрд рублей. Остаток средств юридических лиц снизился на 5,1% до 1,708 млрд рублей прежде всего за счет средств на счетах и средств, привлеченных в векселя банка. Дополнительное финансирование привлекалось на межбанковском рынке и от Банка России на беззалоговых аукционах, через операции репо, а также под залог кредитов юридических лиц. Совокупный остаток средств, привлеченных от банков, в т.ч. от Банка России, увеличился за квартал на 5,0% до 985 млрд руб.

Капитал банка за квартал снизился на 1,1% до 1,144 млрд рублей.. под влиянием расходов будущих периодов. Достаточность капитала на 1 апреля 2009 года находится на уровне 19,6%.



Источник: www.strana.ru
 

Выгодные курсы валют 23/11

покупка продажа
USD 2,0030 2,0070
EUR 2,3530 2,3590
100 RUB 3,3960 3,4000
EUR/USD 1,1740 1,1770
все курсы

Курсы валют НБ РБ

22/11 23/11
1 USD 2,0047 2,0031 -0,0016
1 EUR 2,3539 2,3553 +0,0014
100 RUB 3,3743 3,3939 +0,0196
все курсы валют